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深圳中产阶级个人成功投资案例,实现理性投资财富增值!

Tag:    发布时间:2015-09-17 11:10    文章来源:智富联盟    文章点击量:
摘要:

李先生,30岁,事业开始步入正轨,夫妻二人每年年收入稳定25万,在深圳属于中等白领阶层。到2013年8月,小家庭大概有105万左右的现金存款,有车子,无车贷。需要买房子,但没有合

  李先生,30岁,事业开始步入正轨,夫妻二人每年年收入稳定25万,在深圳属于中等白领阶层。到2013年8月,小家庭大概有105万左右的现金存款,有车子,无车贷。需要买房子,但没有合适的房源,而且预期房价会降,所以希望让现金增值,跑赢通货膨胀。

  学了智富联盟系列财商课程以后,开始按照所学知识,对家庭资产进行了如下配置:

  1、货币基金2万,年收益约850元。

  2、融易投总投入38万,年化收益16.8%,每个月的现金收入是5320元。

  3、股票2013年8月听从建议,投入30万,2014年末,增值到45万。

  4、2014年智富巅峰量化1号10万,收益未知,预期收益 -20%,50%。

  股权投资20万,收益未知,有可能翻十倍。

  5、保障:购买两份重要保险,重疾,寿险各一份,保险寿险保额200万,重疾保额75万,保额275万,年缴保费2.1万,如果出现意外身故,家人可以拿到275万的保金赔偿,小孩无后顾之忧。

  预期收益:

  到2014年12月,李先生金融资产总额由原来100万增长到121万。2014年增长21万,每月理财收入1.75万。

  预计2015年末的金融资产总额保守增长到140万,如果股票行情好,资产预计能增长到160万。

  预计2016年末金融资产总额会增加到180万,3年时间由100万增长到180万,每月的理财收入约是2.2万。