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智富联盟应约参加2015财富管理教育国际研讨会

Tag:    发布时间:2015-05-18 16:33    文章来源:智富联盟    文章点击量:
摘要:

以“指引理财教育新方向”为主题的2015财富管理教育国际研讨会近日在深圳湾木棉花酒店举行。智富联盟教研团应邀参加“2015财富管理教育国际研讨会”。智富联盟集团运营总裁王俊峙

  以“指引理财教育新方向”为主题的2015财富管理教育国际研讨会近日在深圳湾木棉花酒店举行。智富联盟教研团应邀参加“2015财富管理教育国际研讨会”。智富联盟集团运营总裁王俊峙,特聘高级讲师王涔安,教研部总监李迦美应邀出席了本次会议。

  论坛特邀国际财富管理协会中国执行委员会主席、深圳君融财富管理研究院院长毛丹平博士、副院长徐平,加拿大皇家银行私人银行部副总裁茅念刚、资深移民财务专家潘劲波、资深理财专家徐建明等专家,围绕高净值人群的新生活方式、新资产配置、新财富管理等话题,开展深入讨论。

从事了16年财富管理教育的毛丹平博士表示,中国高净值人士已经成为全球私人银行的主要新增客户,如加拿大多伦多的皇家私人银行亚太私人银行客户中心,九成的客户资产具有中国背景,中国的市场和客户成为影响全球财富管理市场的关键因素。

 

  

毛丹平博士认为现在的财富管理需要走人文关怀的道路,即要在深入理解每一个客户的特性后,再做出相应的财富管理安排。为此,从业人员不仅要不断学习,还可以加入一些财富管理协会,和全球各地行业精英们在一起,通过信息交流和共享来提升自己,顺应市场需要。目前无论是从事财富管理教育领域的培训机构及从事财富管理,还是为高净值人士服务的金融理财领域的专才,普遍碰到了客户需求转变的问题,而这次研讨会能够有效帮助他们解决这些难题,启发运作思路。

 

  同时深圳君融财富管理研究院副院长徐平认为,“由富到贵”,并不简单,绝非易事。中国企业家已经具备了相当的实力和影响力,只是受制于整体素质和品性,他们还没有表现出与自身实力相称的社会作为。修养和锤炼素质,端正自己的品格,是富人们眼下需要做的第一件事情。他们需要的不是举办晚宴来“提升品位”,而是需要有更深厚的人文学识,更加敏锐的道德良知,需要对财富的本质和作用有更清醒的认识,需要有更加宽阔的视野和胸怀,对社会走向有更深刻的认知与把握。

  加拿大皇家银行私人银行部副总裁茅念刚说,目前虽然还没有具体数据关于中国高净值人士在全球私人银行业中的份额,但是就目前在加拿大私人银行业中的经验来看,如果以3000万美元作为高端客户的划分线,估算大约有10%-20%的移民家庭有此潜力。中国富人财富管理的难题主要是进行海外投资,他们在财富管理的文化、理念和思维方式上与海外模式有比较大的差异,北美的财富管理更注重于长期(10年以上)的全盘规划,通过多种手段和方式带来增值,而不是一味强调投资回报的高低。

  美国资深移民财务专家潘劲波对中国高净值人士如何做好税务规划做出了一些解读。他说,从2006年以来,中国一些先富起来的人大开始移民海外,美国80%的投资移民都是来自中国。税务变成中国移民美国最大的障碍之一。移民美国,强调的是合法省税,该交的税还是要交,但是交的是属于应交的那份税。如果不做好计划的话,美国联邦政府收入最高税率是39.6%,联邦遗产税最高税率接近40%。实际上,美国的税率跟很多发达国家和中国比起来都不高。提前计划合理安排税务是新移民登陆之前最应该做的事儿之一。

  资深财富管理专家徐建明分析认为,全国至少需要200万专业财富管理师,而目前持有各种证书的财富管理师仅有20万左右,缺口很大。就拿上海来说,要建造成国际金融中心,按照国际标准至少需要100万专业金融人才,而目前上海金融机构所有的工作人员加起来也只有三四十万。“中国高净值人士的财富管理已经日益复杂,将全部的资产放在国内肯定有风险,而将资产配置到国外风险更大,财富管理原先只是隐性需求转为迫切需求。为此,财富管理师在中国是个热门的职业之选,空间很大。”

  最后,毛丹平博士认为教育和研究是财富管理领域永恒的主题,人文关怀是财富管理的终极目标。要不断拓展课程视野,不断强化智富联盟课程的过硬质量,智富联盟在自身钻研的同时,从未停止学习的脚步。智富联盟是财商传播的使者,是一站式财富增值平台,是汇聚有识之士的圈子,是个人成长的摇篮,是共创共享的家园,是实现"快乐生活,顺便赚钱"的沃土。智富联盟让富人过的更有品质,让创富的人远离贫穷。智富联盟遵循“明道、趋势、优术”的指导思想,说我所做、做我所说,博观而约取,厚积而薄发,为您架起通往财富梦想和幸福人生的桥梁。作为一个独立的第三方机构,国际财富管理协会是对现有的培训教育机制很好的补充,将借助协会国际化的力量,能将一些最新的财富管理理念、运作方式带到中国。智富联盟将与行业同仁共同探讨财富家庭如何经历由富到贵的价值追求,怎样丰富自己国际化的生活足迹,如何配置分布全球及多样化的资产来真正的风散风险,怎样应对不断复杂化的现金流及收益模型,如何更合理的优化家族财富的传承等展开深入研究。