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《智富宝典》第46期财商培训第二天,深入讲解理财规划

Tag:智富宝典    发布时间:2016-03-01 17:18    文章来源:智富联盟    文章点击量:
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2016年2月27日,由智富联盟举办的《智富宝典》第46期 财商培训 课程进入到了第二天,课程由家庭理财专家王俊峙老师深入讲解FAA(家庭资产配置和家族财富管理),学员们收获颇多。 图

  2016年2月27日,由智富联盟举办的《智富宝典》第46期财商培训课程进入到了第二天,课程由家庭理财专家王俊峙老师深入讲解FAA(家庭资产配置和家族财富管理),学员们收获颇多。

学员合影
图为《智富宝典》第46期学员合影

  2016年开年之局的金融市场差强人意,股市汇市纷纷上演“过山车”,在经济增速下行、全球股市剧烈波动、大宗商品价格暴跌的背景下,如何在猴年进行家庭资产配置与家族财富管理成为最为热门的话题,家庭理财专家王俊峙老师为学员揭开迷雾。

  课程上,王俊峙老师通过八大理财规划深入讲解了家庭资产配置与家族财富管理。八大理财规划包括:现金规划、保险规划(风险谋划)、房产规划、养老规划、子女教育金规划、投资规划、税收规划、遗产传承规划。

王俊峙老师
图为王俊峙老师为学员授课

  王老师分析,基于当前的经济形势与金融市场,家庭资产配置更应注重稳健与分散的投资策略。他认为,每个家庭应对家庭资产有一个合理了解与规划,厘清家庭支出与收入状况;合理规划理财诉求;关注理财市场,顺应市场环境做好多元化中长期投资。通过合理的投资组合,实现资产合理配置化,同时灵活配置活期、短期、中长期金融产品,实现流动性与收益的完美平衡。

王俊峙老师
图为王俊峙老师为学员授课

  课程上王老师还表示,近几年来,中国富裕阶层人群呈爆发式增长,社会居民财富加速积累;与此同时,中国经济增速放缓,“资产荒”时代降临,如何管理家族财富尤为重要。王老师指出,如今中国财富家族需求已从财富创造、财富保有过渡到财富传承与企业管理阶段,意味着中国高净值投资者越来越成熟,意识到过去的财富已成为过去,关键是未来财富的传承规划。王老师建议,在全球市场波动加剧的环境下要做好家族财富管理,应不断挖掘多元化资产配置工具,充分了解各个央行不同政策对市场流动性的影响,利用有效资源开辟新途径,加大制度保障。

王俊峙老师
图为王俊峙老师为学员授课

  王老师为学员讲解完毕,采取分组与实战的模式,让各组学员以今日学到的理财知识设计一套家庭理财规划案例,学员热情洋溢,现场氛围热烈。而后,王老师对学员拟出的案例一一点评指导,针对不同问题给出科学合理的建议,让现场学员对家庭理财规划有更深入的了解。

学员讨论
图为学员设计家庭理财规划案例

  宝典课程上,学员们不仅学到了丰富的理财知识,还结识了不同企业家朋友与金融精英,可谓兼收并蓄!